要闻 来源：城市金融报 时间：2022-05-19 14:55:37
近年来，电信诈骗等不法方式不断升级，不法分子诱导法律和风险意识淡薄的市民到银行开立结算账户，倒卖银行卡，进行电信诈骗等违法犯罪活动。近日，工行福建省南平建阳支行成功堵截一起新开立银行卡的风险事件。
当天，一名中年女子和一名年轻男子一同到工行建阳支行申请办理银行卡，该行客服经理详细询问开卡用途，该女子支支吾吾表示开卡用于存取款，不一会又说是领取工资和收取生活费，前后表达不一致，并且期间不停转头看同行年轻男子。该行客服经理高度警觉，询问该女子与年轻男子关系，女子声称同行男子为其侄子，是来协助其办理银行卡的。客服经理又对其工作单位、家庭住址等信息进行逐一核实，发现该女子无固定工作单位，且非本地居民，与之前说明的开卡目的不相符。对此情况，该行客服经理耐心向其讲解风险提示书上的内容，告知该女子银行卡账户只能本人使用，不能出租出借给他人使用，更不能用于电信诈骗和网络赌博，否则将导致犯罪，造成不可挽回的后果，该女子在客服经理的讲解下表示“暂不办卡了”，一起新开卡风险事件被成功堵截。
据了解，工行建阳支行自“断卡”行动以来，不断加强员工各方面的风险防范意识，尤其是对厅堂及柜面人员通过知识培训、信息传导、案例分析等方式，提高一线人员在业务受理过程中的分析判断能力，加强对办理开户业务的信息审核，切实履行客户身份识别义务，守好堵截不法行为的第一道防线。
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